Le cycle financier s'entend comme la période pendant laquelle les fonds de l'entreprise sont en circulation et ne peut être utilisé de manière arbitraire. En outre, le cycle financier peut être défini comme la période de temps entre le paiement des comptes créditeurs au fournisseur et la réception du paiement des acheteurs pour les marchandises expédiées. Pour raccourcir la durée, vous devez d'abord définir ses principales étapes.
Instructions
Étape 1
Découvrez les principales étapes du cycle financier. En termes généraux, ils peuvent être décrits comme le paiement au fournisseur, l'expédition, la livraison, le dédouanement, l'entreposage, le processus de fabrication, l'expédition à l'acheteur, la livraison, le paiement différé et la réception d'argent de l'acheteur. Ainsi, en analysant chacune de ces étapes du cycle financier, vous pouvez déterminer les pistes d'optimisation visant à réduire la durée.
Étape 2
Optimiser le processus de production de l'entreprise. Pour cela, les équipements sont modernisés et automatisés, l'horaire de travail optimal est déterminé, le personnel est formé et d'autres opérations sont effectuées qui sont directement liées au processus de production de l'entreprise.
Étape 3
Raccourcir la période de paiement. La durée de cette étape dépend des paiements différés qui sont fournis à l'entreprise par les fournisseurs. En d'autres termes, plus tôt vous remboursez vos dettes existantes, plus tôt vous pourrez achever la rotation des fonds.
Étape 4
Réduisez la durée de vos créances. Il est déterminé par les reports de paiement qui sont accordés aux acheteurs de vos produits. Pour raccourcir ce délai, il est nécessaire de sélectionner des acheteurs potentiels prêts à payer les marchandises livrées à temps et disposant de bons indicateurs financiers: liquidité, stabilité et solvabilité. Une formulation correcte des termes de l'accord contribuera également à optimiser la durée des comptes fournisseurs. Précisez, par exemple, les pénalités ou les frais de retard.
Étape 5
Analysez le reste du cycle financier de votre entreprise et déterminez les meilleures solutions pour réduire sa durée. Par exemple, vous pouvez optimiser la livraison des marchandises et des matières premières, sélectionner des fournisseurs et des acheteurs qui se trouvent dans les colonies les plus proches, et bien plus encore.
