Un plan financier personnel est un document qui démontre comment vous, en utilisant les opportunités disponibles (actifs, passifs, épargne, revenus moins dépenses) et avec la stratégie de distribution de liquidités choisie, serez en mesure de prendre possession du résultat financier souhaité. De plus, un plan financier personnel peut être ciblé, retraite et anti-crise. Mais ce sont toutes des sous-espèces d'un investissement ou d'un plan global.
Instructions
Étape 1
Un plan financier personnel a ses propres caractéristiques. Après tout, différentes personnes ont des revenus et des dépenses complètement différents, poursuivent des objectifs financiers différents et utilisent également différents outils pour atteindre ces objectifs. Cependant, dans tous les cas, la création d'un plan financier personnel comprend plusieurs étapes principales.
Étape 2
Tout d'abord, vous devez déterminer les objectifs pour lesquels vous avez besoin d'un plan financier personnel. Ils peuvent être personnalisés - de l'achat d'un costume et d'une machine à laver à l'achat d'une villa en Haïti et à l'envoi d'enfants étudier à Cambridge. Si vous prenez quelque chose entre les deux, vous pouvez alors formuler les objectifs suivants:
l'année prochaine - achetez un lave-vaisselle; après trois ans - épargnez pour que l'enfant étudie dans un institut rémunéré; après sept ans - acheter une nouvelle voiture; à la retraite - d'avoir un montant précis sur votre compte bancaire.
Étape 3
La deuxième étape consiste à effectuer une analyse détaillée de tous les revenus et dépenses actuels. Avant de procéder, vous devez enregistrer tous vos revenus et dépenses pendant un certain temps (un ou plusieurs mois). À la suite de l'analyse, il est nécessaire de systématiser et de regrouper les informations obtenues. Par exemple: « ils ont tellement dépensé en nourriture », « ils ont tellement dépensé en carburant pour la voiture », « ils ont tellement dépensé en services publics ».
Étape 4
Dans la troisième étape, vous devez créer une liste d'articles de votre plan financier personnel. C'est là que les informations obtenues à la suite de l'analyse, du regroupement et de la systématisation de tous les revenus et dépenses seront utiles.
Étape 5
La quatrième étape consiste à déterminer la période de planification pour laquelle le plan financier personnel s'appliquera.
Étape 6
Et la dernière et cinquième étape de la création d'un plan financier consiste à remplir toutes les données budgétaires avec des indicateurs distincts et spécifiques, en d'autres termes, vous devez saisir une valeur numérique spécifique pour chaque poste budgétaire. Par exemple: sous la rubrique "Salaire", le revenu prévu est de 50 000 roubles, sous la rubrique "Nourriture", la dépense prévue est de 10 000 roubles.
