Avoir un document qui reflète vos objectifs, un plan d'action précis pour les atteindre et votre situation financière actuelle est une condition préalable à l'atteinte de l'indépendance financière personnelle. Ce n'est qu'en apprenant à gérer vos finances que vous pourrez obtenir le résultat souhaité.
Instructions
Étape 1
Un énoncé clair des objectifs.
Pour établir un plan financier personnel qui reflète votre attitude envers l'argent, vous devez clairement réaliser et ressentir la réalité de vos désirs. Les désirs abstraits avec une formulation générale ne suffisent pas. Pour mettre en œuvre le plan, un ensemble d'objectifs spécifiques est nécessaire. Distribuez les tâches que vous prévoyez de résoudre au cours des dix prochaines années.
Étape 2
Analysez votre situation financière actuelle.
Faites un bilan des dépenses et des revenus, essayez de refléter chaque article avec précision - le succès de vos prévisions en dépend. Commencez par les dépenses - énumérez toutes les dépenses, quel que soit le montant payé. Ensuite, évaluez ce que vous avez - ce qui vous rapporte un revenu mensuel, quels montants sont "gelés" (bien qu'ils puissent apporter un revenu supplémentaire), quelle propriété prend de l'argent et crée des pertes. Présentez les données sous forme de tableau - afin que vous puissiez évaluer visuellement l'ensemble, analyser et corriger les faiblesses.
Étape 3
Créer une réserve financière personnelle.
Calculez le minimum requis pour une existence normale pendant six mois. Cette réserve vous mettra en confiance et deviendra une aide solide en cas de perte d'emploi, d'invalidité et d'autres circonstances pouvant entraîner un changement dans le rythme de vie habituel. Assurez votre vie - vous vous protégerez ainsi que vos proches de certains risques.
Étape 4
Considérez la meilleure façon d'accumuler des fonds de retraite.
Étape 5
Déterminez le montant mensuel que vous êtes prêt à mettre de côté pour l'accumulation de capital.
Étape 6
Le calcul du montant doit être effectué sur la base des revenus et dépenses courants (5 à 10 %). Déterminer les instruments financiers optimaux pour l'épargne.
Étape 7
Recueillir des informations sur les banques, les fonds communs de placement, les méthodes d'investissement. Analysez toutes les options possibles pour vos objectifs et faites un choix éclairé. Vous pouvez établir vous-même un plan financier personnel ou demander l'aide d'un spécialiste en placement.
