Chaque entreprise a le droit de ne conserver qu'un montant limité d'argent liquide. La limite s'applique au montant des prêts, des contributions affectées, du produit de la vente de biens et de services. Les exceptions sont les montants destinés aux salaires, aux prestations sociales et aux bourses, mais cet argent peut également être conservé en caisse pendant trois jours ouvrables au maximum. Uniquement dans les entreprises du Grand Nord et des zones équivalentes - 5 jours ouvrables. Cette période comprend le jour où l'argent est reçu à la banque. Après l'expiration de ces termes, l'argent doit être retourné à la banque.
Instructions
Étape 1
Pour fixer la limite, fournissez à la banque qui gère votre entreprise un règlement sous la forme prescrite. Si votre entreprise possède plusieurs comptes courants dans différentes banques, contactez la banque de votre choix. Après avoir fixé le montant de la limite pour votre entreprise, vous devez informer toutes les banques dans lesquelles il existe des comptes. Le calcul de la limite est fourni en deux exemplaires. Dans chaque exemplaire, la banque indique le montant fixé de la limite et le but de sa dépense pour votre organisation. Le montant spécifié peut être prélevé en espèces sur le produit reçu à la caisse.
Étape 2
Au début du calcul, indiquez le nom et le numéro de compte de l'organisation, le nom de la banque. Pour calculer les indicateurs de limite, utilisez le montant des revenus pour 3 mois. Considérez tout l'argent qui arrive au caissier - prêts, reçus ciblés et autres fonds, car lors de la vérification de la limite, la banque prend en compte la totalité du montant en espèces.
Étape 3
Divisez le montant des revenus pour trois mois par le nombre de jours ouvrables de cette période. Cela vous permet de déterminer le revenu quotidien moyen et de diviser par le nombre d'heures de travail - la moyenne horaire.
Étape 4
Déterminez le montant d'argent dépensé pour les besoins du ménage, les déplacements et autres dépenses à l'exclusion des salaires et des avantages sociaux. Calculez la dépense quotidienne moyenne en divisant le montant des dépenses par le nombre de jours ouvrables dans une période donnée.
Étape 5
Déterminez et indiquez la date limite pour le dépassement de la limite de revenus. La limite est fixée par la banque en fonction de la distance entre l'entreprise et la banque et de la possibilité de retrait le soir ou seulement une fois tous les quelques jours. La banque établit une telle limite à laquelle l'entreprise donnée peut travailler en mode normal jusqu'au moment de la collecte.
Étape 6
Dans les lignes suivantes du calcul, indiquez le montant limite demandé. Voulant se couvrir contre des dépenses imprévues, l'entreprise surestime généralement le montant demandé de la limite. Les banques n'empêchent pas cela.
Étape 7
Plus loin dans le calcul - indiquez le but de dépenser le produit en espèces. Vous pouvez spécifier - salaire, avantages sociaux, achat d'emballages, voyages et autres types de dépenses à la discrétion de cette entreprise.
Étape 8
Il n'est possible d'obtenir l'autorisation de dépenser la limite de trésorerie que si l'entreprise n'a aucune dette à tous les niveaux.
Étape 9
Le calcul de la limite est complété annuellement. En cas de dépassement de la limite autorisée, des systèmes d'amendes et de sanctions administratives sont envisagés.
