Pour ouvrir un établissement de crédit (établissement de crédit bancaire ou non bancaire), vous devez avoir une forte volonté, un capital autorisé décent et un historique de crédit limpide. Que faut-il d'autre pour ouvrir un KO ?
Il est nécessaire
- Rassemblez les documents pour l'enregistrement public d'un établissement de crédit auprès de la Banque de Russie, ainsi que pour l'obtention d'une licence appropriée pour les opérations bancaires. La liste des documents comprend:
- - application;
- - Acte constitutif et statuts de l'organisation que vous allez ouvrir;
- - le procès-verbal original de la réunion des fondateurs de l'organisation, qui doit inclure des informations sur l'adoption de la charte et une liste de candidats aux postes de dirigeants (y compris le chef comptable);
- - des copies certifiées conformes des certificats d'enregistrement des fondateurs (personnes morales);
- - rapports d'audit sur la santé financière des fondateurs (copies certifiées conformes);
- - des attestations d'absence de dettes et d'obligations envers les autorités fiscales de tous niveaux au cours des 3 dernières années (copies certifiées conformes);
- - les déclarations de revenus des fondateurs (personnes physiques), certifiées par l'administration fiscale (copies certifiées conformes);
- - des questionnaires contenant des informations complètes sur les candidats aux postes (formation, expérience professionnelle).
Instructions
Étape 1
Après la présentation de ces documents, vous êtes tenu de délivrer une confirmation écrite de leur réception à la Banque de Russie. Dans les six mois à compter de la date de soumission des documents, vous devez recevoir une résolution sur la décision (pas plus de 3 jours ne devraient s'écouler à partir du moment de son adoption). Tenez une réunion des fondateurs pour obtenir une résolution, en rédiger une nouvelle ou faire des ajustements à l'ancien plan de travail de votre KO.
Étape 2
Dans un délai d'un mois, effectuez le paiement intégral du capital autorisé, annoncé par vous, sur le compte ouvert pour vous par la Banque de Russie (en cas d'ouverture d'un CR non bancaire, un compte de correspondant est ouvert). Obtenez un certificat d'enregistrement d'État de KO.
Étape 3
Soumettre à la Banque de Russie des documents confirmant le paiement intégral du capital autorisé. Après 3 jours, vous recevrez une licence bancaire de la Banque de Russie (si une décision positive est prise).
Étape 4
Disons qu'il y a des changements de personnel dans votre KO. Ensuite, dans les 2 semaines à compter de la date des changements dans la composition des fonctionnaires, informez-en la Banque de Russie et fournissez-leur une nouvelle liste avec l'application des questionnaires. Dans un délai d'un mois, la Banque de Russie doit vous notifier sa décision.
