L'enregistrement d'une agence de crédit, comme de tout autre établissement de crédit, est effectué en stricte conformité avec les lois fédérales "Sur les banques et les activités bancaires" et "Sur l'enregistrement par l'État des personnes morales et des entrepreneurs individuels". En outre, les activités bancaires doivent être exercées sur la base d'une licence.
Instructions
Étape 1
Pour ouvrir une agence de crédit, demandez une licence - un permis spécial délivré par la Banque centrale de la Fédération de Russie. En plus des lois susmentionnées, étudier à l'avance l'instruction de la Banque de Russie "Sur la procédure d'adoption par la Banque de Russie d'une décision sur l'enregistrement par l'État des établissements de crédit et la délivrance de licences pour les opérations bancaires".
Étape 2
Trouvez des candidats pour les postes de directeur et chef comptable. Des exigences accrues sont imposées à leurs qualifications: ils doivent avoir une formation économique ou juridique spécialisée supérieure et une expérience managériale dans un établissement de crédit liée à la mise en œuvre d'opérations bancaires. Cette expérience doit être d'au moins un an. En l'absence d'enseignement spécial, les conditions d'ancienneté sont portées à deux ans. De plus, le directeur et le chef comptable ne doivent pas avoir de casier judiciaire et leur réputation commerciale doit être irréprochable.
Étape 3
Les fondateurs de l'agence de crédit ont également des exigences élevées en matière de réputation. Ils doivent être financièrement solides et la durée de leur activité dans ce domaine doit être d'au moins trois ans. Le capital minimum autorisé pour un établissement de crédit non bancaire nouvellement enregistré est de 500 mille euros. S'il existe un tel montant et que d'autres conditions sont remplies, rédigez une demande et une demande d'enregistrement et de délivrance d'une licence d'enregistrement public d'un établissement de crédit à la succursale territoriale de la Banque centrale de la Fédération de Russie à l'endroit du prétendu l'emplacement de l'agence de crédit.
Étape 4
Conformément au ch. 3 Instructions de la Banque centrale, joindre à la demande et à la pétition des informations sur les fondateurs, le capital autorisé et les documents confirmant les sources d'origine de ces fonds. De plus, l'ensemble des documents nécessaires doit comprendre un plan d'affaires et un certificat de propriété des locaux où sera située l'agence. En son absence - un bail. N'oubliez pas de joindre les documents statutaires, l'acte constitutif, les questionnaires de candidature du chef et du chef comptable, un reçu de paiement des frais d'État pour l'enregistrement et la délivrance de la licence.
