Un compte de correspondant (sous-compte) est un sous-compte qui fait partie d'un autre compte ouvert dans les banques par des associations ou des organismes économiques qui n'entrent pas dans le périmètre de l'établissement bancaire. À son tour, ce compte est ouvert par l'une de ces sociétés en tant que partie ou branche de leur indicateur principal.
Instructions
Étape 1
Un établissement de crédit ou sa succursale ne peut ouvrir un compte de correspondant qu'à compter de la date d'inscription correspondante dans le "Livre d'enregistrement d'État de tous les établissements de crédit", ainsi qu'après lui avoir attribué un certain numéro d'enregistrement. Dans ce cas, la base de son ouverture est la conclusion d'une convention de compte.
Étape 2
Pour ouvrir un compte de correspondant, un établissement de crédit doit soumettre les documents nécessaires suivants à la subdivision Banque de Russie (réseau de règlement):
- Demande d'ouverture de ce compte correspondant;
- une copie notariée de l'agrément attestant la réalisation des opérations bancaires;
- les copies des actes constitutifs, qui doivent également être notariées;
- la charte de l'établissement de crédit;
- certificat d'enregistrement d'État de l'entreprise (cet établissement de crédit);
- une copie de la déclaration sur le transfert de fonds du compte temporaire cumulé vers le sous-compte principal, ainsi qu'une lettre de l'autorité d'enregistrement.
Étape 3
Vous aurez également besoin d'une lettre de la succursale territoriale de la Banque de Russie avec la confirmation appropriée de l'approbation des candidatures du chef, ainsi que du chef comptable de l'établissement de crédit.
Étape 4
L'organisation doit établir un certificat confirmant que l'entreprise est enregistrée auprès de la Caisse d'assurance maladie obligatoire, ainsi qu'une carte notariée avec le cachet de l'établissement de crédit et les signatures (leurs échantillons) du chef, du chef comptable, ainsi que des personnes autorisées. fonctionnaires de l'entreprise, le droit de signer qui a été convenu avec la Banque de Russie.
Étape 5
Le dernier élément nécessaire est une lettre d'information du Centre interrégional principal pour la distribution et le traitement de toutes les informations statistiques du Goskomstat de Russie ou une lettre de l'organisme territorial des statistiques de l'État avec des codes attribués à cette société selon les classificateurs russes.
Étape 6
Une fois tous les documents soumis, un sous-compte sera ouvert sur ordre du chef de la division du réseau de règlement de la Banque de Russie.
