À partir du 30 juin 2016, la Banque centrale de la Fédération de Russie prévoit d'achever la procédure d'amnistie du capital, au cours de laquelle la pratique de la légalisation des fonds détenus par les citoyens a été mise en œuvre. Bientôt, toutes les banques auront le plein droit de décider de donner ou non des dépôts aux citoyens. Par conséquent, au second semestre 2016, tous les clients seront confrontés à des difficultés pour effectuer des transactions avec des dépôts bancaires. Ceci s'applique aux personnes physiques, aux personnes morales et aux entrepreneurs individuels.
En 2016, la procédure d'amnistie capitale introduite par Vladimir Poutine et visant à élucider les revenus douteux sera achevée.
L'année dernière, la Banque de Russie a donné aux établissements de crédit le droit de contrôler et de vérifier les sources de fonds de leurs déposants, mais depuis 2015, seule la Sberbank de la Fédération de Russie a exercé ce droit.
Les clients n'auront aucun problème pour ouvrir un dépôt à la Sberbank, ils n'ont besoin que d'un passeport. Des difficultés commenceront si le déposant souhaite effectuer des opérations sur son dépôt d'un montant de 1,5 million de roubles, notamment retirer ou transférer des fonds. Dans ce cas, le déposant devra présenter des documents confirmant la légalité de ses fonds (certificats de vente de propriété, certificat 2-NDFL, documents du service comptable, etc.). De plus, l'État n'a pas encore établi une liste de certains documents pour confirmer les sources de fonds, ce qui signifie que chaque banque a le droit d'exiger divers documents à sa discrétion et de décider d'autoriser ou non les opérations de dépôt.
À ce jour, avec l'introduction de telles innovations dans le secteur bancaire, des plaintes et des mécontentements ont déjà été reçus des déposants.
D'autres organismes de crédit, à l'exception de la Sberbank, par exemple Alfa-Bank et VTB24, ne recourent pas encore au contrôle et à la collecte d'informations sur les sources des fonds des clients et n'exigent pas de certificats de légalisation des revenus lors de transactions avec des dépôts.
En ce qui concerne le montant, la loi fédérale n ° 115 du 7 août 2001 établit un contrôle obligatoire sur les transactions d'un montant de 600 000 roubles ou plus. ou son équivalent en devise étrangère. En outre, tout montant est soumis à un contrôle s'il existe un soupçon de leur source de revenu douteuse.
Ilya Yasinsky, chef adjoint du département de surveillance financière et de contrôle des devises de la Banque centrale de Russie, a déclaré qu'après l'expiration de l'amnistie du capital, les banques devront obtenir la confirmation de la légalité de l'argent et des biens de leurs clients. Cela vaut tant pour les nouveaux dépôts que pour les dépôts qui étaient déjà sur des comptes bancaires avant la fin de l'amnistie.
