Les produits bancaires sont des chéquiers, des accords écrits, des contrats, des obligations. Ils sont utilisés pour aider les personnes et les entreprises à trouver des solutions à des problèmes financiers. La banque agit en tant qu'intermédiaire financier dans le processus d'échange d'un produit contre paiement. Découvrez comment présenter au mieux vos produits à vos clients.
Il est nécessaire
- - Produit bancaire;
- - une enquête financière auprès des consommateurs.
Instructions
Étape 1
Explorez autant d'informations sur les produits que possible. Il est important de connaître ceux dont vous disposez, leurs limites (tant juridiques que financières) et leurs principales caractéristiques. Développez votre approche des spécificités de l'offre produit de chaque banque afin de choisir le type de client le plus adapté.
Étape 2
Organisez une enquête auprès des clients pour identifier leurs besoins. Regardez leur capacité de payer. Demandez-leur combien de temps ils vont utiliser le produit et combien ils espèrent en tirer profit. Découvrez les risques que les clients sont prêts à prendre. Sont-ils prêts pour une augmentation de revenus avec un risque possible, ou sont-ils plus importants pour la fiabilité de la transaction ?
Étape 3
Faire correspondre les besoins des clients avec des produits bancaires adaptés. Toute banque poursuit à la fois des intérêts personnels et les intérêts du client. Concentrez-vous sur les avantages de certains groupes de biens, de titres et de débentures pour différents consommateurs. Par exemple, un retraité serait plus intéressé par un produit à revenu fixe que par une proposition avec un calcul de profit complexe et variable.
Étape 4
Offrir aux clients au moins deux options différentes de produits bancaires. Montrez la différence entre les flux de trésorerie en termes d'acomptes ou d'investissements et leur rendement ainsi que les revenus. Expliquez le calendrier du produit, puis laissez le client poser des questions.
Étape 5
Recommandez le produit final de votre choix au client et expliquez les étapes que vous devez suivre pour acheter, ainsi que le temps qu'il faudra pour terminer la transaction. Gérer correctement la vente d'un produit ou d'un service. Contactez votre avocat pour certifier les documents de vente du produit bancaire et envoyez une copie à l'acheteur.
