En plus des sentiments les plus brillants, la stabilité financière est la base de l'existence et de la prospérité d'une famille heureuse. Pour "se tenir debout" en toute confiance, il est important d'organiser correctement le budget familial.
Instructions
Étape 1
Sélectionnez un modèle ou un type de budget familial. Vivre ensemble nécessite le strict respect des règles de sécurité financière. Cela est particulièrement vrai dans les cas où un couple a des enfants, ainsi que lors de la planification d'achats sérieux et coûteux.
Étape 2
Un budget familial indépendant implique l'utilisation de fonds à leur propre discrétion par chaque membre de la famille. Ce modèle convient aux couples nouvellement mariés ou aux familles qui apprécient la liberté financière et l'indépendance, avec approximativement le même niveau de revenu.
Étape 3
Veuillez noter que s'il est nécessaire de payer des dépenses communes, alors les époux doivent le faire conjointement, à parts égales. Calculez le montant à l'avance et divisez-le en deux. Avec ce mode de gestion du budget familial, des situations se présentent souvent où un seul des conjoints a de l'argent, provoquant ainsi des désaccords et des incompréhensions.
Étape 4
Si vous optez pour le maintien d'un budget familial solidaire, vous devrez constituer une « cagnotte commune ». Ce formulaire est basé sur le principe: celui qui gagne plus, il dépense plus pour les besoins familiaux communs. Autrement dit, si l'un des conjoints a une augmentation de revenu, il devra alors assumer la plupart des dépenses familiales.
Étape 5
Avec un budget familial commun, tous les revenus sont accumulés dans un "portefeuille" commun. Le couple discute de la meilleure façon de dépenser l'argent et agit conformément aux décisions prises. Ce type de budget est le plus acceptable et le plus attractif pour la majorité des jeunes familles.
Étape 6
Quelle que soit la forme de budget familial que vous choisissez, il est important d'avoir une idée précise du montant dont vous disposez. Cela permet de contrôler beaucoup plus facilement les coûts et, si nécessaire, de les limiter.
Étape 7
Planifiez votre budget familial un mois avant de recevoir de l'argent. Soyez clair sur les dépenses de la famille dans la période en cours. Il s'agit tout d'abord des paiements obligatoires (épicerie, factures de services publics, remboursement de prêts, etc.), ainsi que des dépenses facultatives (achat de biens divers, dépenses pour des événements de divertissement, etc.).
Étape 8
Si après les calculs nécessaires vous avez encore de l'argent, ne vous précipitez pas pour le dépenser. Tout d'abord, réfléchissez à l'endroit et à la meilleure façon de les investir. Peut-être s'agit-il de fonds qui devraient être utilisés dans un délai d'un mois pour acheter des aliments de meilleure qualité, ou peut-être s'agit-il de déductions mensuelles pour vos vacances tant attendues, etc.
Étape 9
Prenez soin de votre dette. Essayez de contracter des prêts raisonnablement et de les rembourser à temps. Veuillez noter que vous devez avoir confiance en votre propre solvabilité. Dans le cas où vous devez de l'argent, prenez un récépissé du débiteur, exigez de lui toutes garanties de solvabilité qui vous conviennent, en vous assurant la probabilité maximale d'un remboursement.
