Il est de plus en plus facile d'obtenir un prêt auprès d'une banque, les organismes bancaires sont heureux d'accorder des prêts à la population. Cela fait le jeu des escrocs qui utilisent diverses méthodes pour obtenir de l'argent.
Ne perdez pas votre passeport
Si vous avez découvert une fois que votre passeport a disparu quelque part, contactez immédiatement le bureau des passeports avec une déclaration concernant la perte. Ne perdez pas de temps: il y a un risque qu'un prêt soit émis pour vous, que vous devrez rembourser. Les fraudeurs n'ont pas besoin de faire quoi que ce soit de spécial pour cela, ils ont de nombreuses façons dans leur arsenal. Un prêt à la consommation, une carte de crédit ou un prêt d'espèces peut être délivré sur votre passeport.
De petites quantités
Pourquoi cela arrive-t-il? Tout est très simple. Les employés de la banque doivent vérifier la photo d'identité avec le client devant lui. Mais souvent, cela ne se produit tout simplement pas, en particulier lorsque les prêts sont émis non pas à la banque elle-même, mais dans de petits bureaux de représentation. Les gestionnaires de crédit reçoivent une certaine rémunération pour chaque prêt approuvé, ils oublient donc certains points dans les instructions. Et si le visage sur le passeport est même légèrement similaire au visage du fraudeur, alors il demande un prêt avec encore plus de confiance. De plus, certains escrocs collent leur photo dans leur passeport. Les gestionnaires ne soupçonnent même pas qu'ils sont trompés. De telles situations se produisent dans le cas d'un prêt de biens ou de petits montants dans des organismes de microfinance. Il est facile d'obtenir une carte de crédit à partir du passeport de quelqu'un d'autre. Le schéma de travail des criminels est le même. Deux ou trois accords de prêt peuvent être établis pour un passeport.
Collusion avec un employé de banque
Obtenir un prêt important auprès d'une banque sérieuse est une tâche plus difficile. Pour ce faire, vous devez avoir une apparence identique à celle du document et intercepter les appels des employés de la banque au travail, à la maison et aux proches du titulaire du passeport. Bien sûr, en théorie, la tromperie est possible, mais elle est pratiquement impraticable. En cas de suspicion, le personnel de sécurité procède à un contrôle approfondi, au cours duquel il peut appeler tous les numéros de téléphone du client et de ses proches ou le rencontrer en personne.
Mais si le fraudeur est de connivence avec les employés de la banque, il devient plus facile de contracter un emprunt en utilisant le passeport de quelqu'un d'autre. Un seul employé de banque travaille avec le client qui a demandé un prêt. Après vérification du passeport, il le rend et en envoie des copies aux archives. Il y a ici un risque qu'il prenne des copies du document d'une personne non autorisée. Cependant, de tels cas sont extrêmement rares en raison de la bonne organisation du contrôle et de la sécurité du système bancaire. Dans tous les cas, il n'y a pas lieu de perdre la vigilance.
