Le système bancaire fonctionne de manière fluide et continue. Tout échec, qu'il s'agisse d'un refus d'émission d'espèces ou de la résiliation de l'ouverture des dépôts, s'explique surtout par des raisons de nature technique. En règle générale, les éventualités émergentes indiquent qu'un établissement de crédit a de graves problèmes financiers.
Les résultats des événements survenus avec ATB depuis le jour où, en avril 2018, la banque a annoncé la fin de l'ouverture des dépôts, jusqu'à présent, sont les suivants:
- Presque sans perdre sa licence en raison des agissements déloyaux de son actionnaire principal, la banque a été envoyée pour redressement financier à la FCBS MC.
- Plus de 9 milliards de roubles ont été dépensés pour la capitalisation supplémentaire de la banque. La Banque centrale de la Fédération de Russie a racheté une émission supplémentaire et maintenant 99, 999% des actions d'ATB sont détenues par l'État.
- L'ancien propriétaire principal et président du conseil d'administration d'ATB, et maintenant la minorité de la banque, Andrei Vdovin, se cache à l'étranger. Le fraudeur déclaré sur la liste internationale des personnes recherchées est accusé d'avoir détourné des fonds levés par la banque sous forme de prêts d'un montant de plus de 13 millions de dollars.
- L'administration provisoire de la banque a réussi à stabiliser la situation financière d'ATB: des réserves supplémentaires ont été ajoutées, la solvabilité a été restaurée, les problèmes avec les tristement célèbres factures FTK ont été résolus et 3 milliards de roubles ont été restitués à la Banque centrale, qu'ATB a fournis pour maintenir la liquidité. Au 01.01.2019, les actifs nets d'ATB sont estimés à 120,62 milliards de roubles, le montant du capital est de 10,21 milliards de roubles.
- Après avoir ajusté le travail de l'établissement de crédit, les dirigeants actuels ont réussi à le rentabiliser rapidement. Les sorties de fonds et de clients ont été stoppées et une rentabilité stable a été assurée. Les données opérationnelles publiées sur Banki.ru indiquent qu'ATB se classe 61e dans la cote de fiabilité et fait partie des 100 premières banques russes. Selon l'ACRA, la Banque Asie-Pacifique a une cote de crédit BB+ avec une perspective « évolutive ».
Ainsi, à l'heure actuelle, ATB fonctionne non seulement de manière stable, générant des bénéfices, mais reste l'un des principaux établissements de crédit de la région de l'Extrême-Orient. Le siège social est situé dans la ville de Blagoveshchensk, dans la région de l'Amour. Il existe 145 bureaux en Extrême-Orient et dans le centre du pays.
En général, la dynamique de la situation financière d'ATB est évaluée comme positive et le conseil d'administration de la Banque centrale de la Fédération de Russie prend une décision sur la vente des actions détenues par le régulateur à des investisseurs tiers.
Modalités de l'enchère pour la vente d'ATB
L'avis sur la tenue d'un commerce électronique ouvert par la Banque de Russie pour la vente d'actions de PJSC Asian-Pacific Bank a été publié sur la ressource Internet officielle www.torgi.gov.ru. Les informations sur l'enchère, ainsi que les documents d'accompagnement nécessaires, sont publiés sur le site Web de la Banque de Russie (section « Vente d'établissements de crédit »), ainsi que sur le service de Sberbank-AST CJSC - il s'agit d'une plate-forme électronique réservé à la vente aux enchères.
La vente aux enchères, prévue le 14 mars 2019, se déroulera selon le système néerlandais, afin de baisser le prix de vente de départ. La Banque centrale prévoit de commencer à négocier avec le montant du capital de la banque au 1er décembre 2018 - 9 857 152 000 roubles. La taille de la réduction est fixée à 1 milliard 285 millions 717 mille 333 roubles. La taille de l'étape d'augmentation est de 100 millions de roubles. Il est prévu de lever un montant de l'ordre de 0,6 à 1 capital d'ATB. Le prix de clôture est de 6 milliards et 1 rouble, car la Banque centrale n'a pas l'intention de vendre la banque moins cher que 0,6 de son capital.
ATB acquiert de nouveaux propriétaires
Les publications économiques et les médias discutent activement des candidatures des futurs propriétaires d'ATB. La Banque de Russie a exprimé son avis que l'actif peut être acquis non pas par un investisseur, mais par un consortium d'entités juridiques. La date de publication des données officielles sur les participants admis à la vente aux enchères est le 11 mars 2019. Dans les deux semaines allouées pour l'acceptation des candidatures, les acheteurs potentiels pourront effectuer toutes les activités et procédures de due diligence nécessaires à la due diligence des actifs.
Les exigences pour les investisseurs potentiels sont les suivantes:
- n'avoir aucun lien avec les anciens propriétaires de la Banque Asie-Pacifique;
- ne pas être propriétaire de plus de 1% des actions dans les trois mois précédant le début de la procédure de redressement d'ATB;
- déposer un acompte d'un montant de 986 millions de roubles;
- obtenir l'approbation de la Banque centrale et du Service fédéral antimonopole.
Plusieurs acheteurs potentiels ont jusqu'à présent manifesté leur intérêt pour ATB. Il n'y a pas de banques d'État parmi elles, l'un des demandeurs est étranger. Vedomosti suggère que la société d'investissement chinoise Fosun pourrait s'avérer être un « certain investisseur étranger » impliqué dans l'opération. Les experts d'organisations spécialisées et les analystes de Fitch considèrent que les principaux candidats à ATB sont les banques qui doivent renforcer leurs positions dans la région de l'Extrême-Orient - Sovcombank et Vostochny Bank. Credit Bank of Moscow (MCB) envisage la possibilité de participer à l'achat de l'actif. Cependant, au moment de la publication des informations sur la vente aux enchères, selon la publication économique Kommersant, seule la Sovcombank avait soumis une demande au FAS.
Quel que soit le résultat de l'enchère, il est impossible de ne pas surestimer son importance sans précédent: la Banque centrale de Russie met pour la première fois aux enchères une banque de la société de gestion FKBS contrôlée par le régulateur. Jusqu'à présent, les banques en cours de réhabilitation ont soit rejoint le sanatorium (par exemple, Bank of Moscow et VTB), soit en l'infectant (comme Trust et FC Otkritie), ensemble elles "allaient au fond". Si l'enchère est couronnée de succès, ce sera la première fois qu'une banque ayant passé par la procédure de redressement financier acquerra de nouveaux propriétaires.
En attendant, "le résultat net", la Banque Asie-Pacifique opère dans le format de son nouveau modèle d'entreprise, percevant un bénéfice net mensuel d'environ 300 millions de roubles. La banque prête activement aux particuliers et aux organisations commerciales, attire les fonds des citoyens sous forme de dépôts, travaille sur les marchés des valeurs mobilières et des devises. Parmi les services financiers demandés, il y a les dépôts « Or » et « Investissement », un prêt sans intérêt de 50 000 roubles « Zéro absolu » développé sur la base du principe des versements, divers dépôts avec un widget de produit attrayant.
