Un fonds commun de placement (MIF) est un outil d'investissement efficace qui peut être utilisé par des investisseurs privés pour augmenter leur capital. Lors du choix de cet instrument financier, chaque investisseur est guidé par ses propres attentes et objectifs, cependant, il existe des recommandations générales, à la suite desquelles l'investisseur peut choisir la meilleure option d'investissement pour lui-même.
Instructions
Étape 1
Le choix d'un fonds commun de placement commence par l'établissement d'un objectif de placement. Déterminer le montant et la durée de l'investissement. Par exemple, vous pouvez investir une petite somme d'argent et pour une courte période, dans ce cas le meilleur choix serait un fonds commun de placement à capital variable. Si vous êtes prêt à investir une somme d'argent importante (plus de 100 000 roubles) pendant une longue période, il est préférable de choisir un fonds commun de placement fermé ou à intervalles. N'oubliez pas que plus le retour sur investissement est élevé, plus le risque d'investissement est élevé. Les fonds d'actions et les fonds indiciels sont considérés comme les plus risqués, mais ces instruments d'investissement peuvent apporter les rendements les plus élevés à leurs actionnaires. Les fonds d'investissement mixtes offrent un rendement moyen avec un niveau de risque modéré, ces fonds diversifient le portefeuille d'investissement et investissent les fonds des actionnaires dans des instruments financiers avec différents niveaux de risque. Les fonds obligataires offrent les rendements les plus bas au niveau de risque le plus bas.
Étape 2
Après avoir défini vos objectifs et votre stratégie d'investissement et choisi le type de fonds, vous devez choisir une société de gestion fiable. Une société de gestion peut travailler avec plusieurs fonds, sa tâche est de placer avec succès les fonds des investisseurs dans divers instruments financiers. La fiabilité du fonds dépend de la fiabilité de l'entreprise, donc seules les organisations qui travaillent dans ce domaine depuis au moins 5 ans devraient faire confiance à leurs fonds.
Étape 3
Lors du choix d'un fonds spécifique, vous devez faire attention à la rentabilité. Cet indicateur ne permet qu'une évaluation superficielle de l'efficacité du fonds, cependant, un investisseur novice =, en règle générale, se concentre sur celui-ci. Pour prendre la bonne décision, analysez la dynamique d'évolution de la valeur de l'action sur plusieurs années et comparez-la à la dynamique des indices boursiers.
Étape 4
Pour une évaluation approfondie du fonctionnement d'un fonds commun de placement, vous pouvez également utiliser des indicateurs analytiques. Les notations des fonds communs de placement sont basées sur trois ratios principaux. Le coefficient Alpha indique le rendement moyen du portefeuille de titres du fonds, qui est comparé au rendement du portefeuille d'investissement de référence. La valeur d'un certain indice boursier peut être considérée comme une norme. Si ce coefficient a une valeur positive, alors le rendement moyen du fonds pour une certaine période a dépassé le rendement de l'indice, par conséquent, la gestion du fonds a été efficace. Le coefficient Beta reflète l'influence du marché sur la performance du fonds. Plus cet indicateur est élevé, plus l'influence du marché sur le fonds est forte et plus le risque du portefeuille d'investissement du fonds est élevé. Sharpe Ratio vous permet d'évaluer l'efficacité de la gestion des risques. Plus ce ratio est élevé, plus le rendement du fonds est supérieur au risque. Une valeur négative du ratio de Sharpe indique une gestion inefficace du fonds.
Étape 5
La valeur de ces indicateurs analytiques est calculée par des experts sur la base de données statistiques, mais tout investisseur privé peut trouver dans le domaine public les notations des OPCVM indiquant ces coefficients.
