La législation russe impose certaines exigences et restrictions concernant l'ouverture et l'utilisation de comptes dans d'autres pays. À cet égard, avant de contacter une banque étrangère, il convient de connaître toutes les nuances de la procédure d'ouverture d'un compte pour les résidents de la Fédération de Russie.
Instructions
Étape 1
Étudier l'Instruction de la Banque de la Fédération de Russie n° 100-I du 29 août 2001 "Sur les comptes des particuliers résidents dans les banques hors de la Fédération de Russie". Il précise qu'il n'est possible d'ouvrir un compte que dans une banque étrangère située dans un pays membre de l'Organisation de coopération et de développement économiques (OCDE) ou de la Commission financière spéciale sur les problèmes de blanchiment de capitaux « GAFI ». Ces organisations sont appelées à lutter contre les transferts de fonds illégalement reçus.
Étape 2
Sélectionnez la banque étrangère dans laquelle vous souhaitez ouvrir un compte. Envoyez une demande par téléphone ou par e-mail avec une demande de vous envoyer une liste des documents nécessaires à cette opération. De plus, vous devez avoir des passeports étrangers et russes en cours de validité.
Étape 3
Remplissez le formulaire et l'application. Fournissez des informations détaillées sur vous-même, vos sources de revenus, votre lieu de résidence et le but de l'ouverture d'un compte. Le questionnaire vous demandera également de décrire vos préférences d'investissement personnelles. Précisez la liste des services que vous souhaitez utiliser, le montant de l'investissement et la durée d'utilisation, ainsi que l'expérience de travail avec les investissements financiers.
Étape 4
Envoyez tous les documents nécessaires à la banque par e-mail. Dans certains cas, vous devrez vous présenter en personne, par exemple, si vous souhaitez recevoir une carte de paiement sur le compte. Recevez la confirmation de l'ouverture d'un compte bancaire et les détails du transfert de fonds. Veuillez noter que les transferts ne peuvent être effectués qu'après en avoir informé le bureau des impôts.
Étape 5
Informez l'administration fiscale de votre lieu de résidence de l'ouverture d'un compte à l'étranger. La notification est établie sur un formulaire spécial en deux exemplaires et remise dans un délai d'un mois à compter de la date d'ouverture du compte. La vérification de l'authenticité des informations spécifiées prend environ cinq jours, après quoi vous recevrez en retour une copie de la lettre avec une marque spéciale. Seule la présence de cette autorisation vous permet de transférer légalement des fonds sur des comptes étrangers.
