La plupart des prêts accordés par les banques aux personnes morales sont destinés à payer des obligations spécifiques. Par conséquent, après la transaction pour laquelle le prêt a été reçu, il est nécessaire de rendre compte de la dépense ciblée des fonds.
Il est nécessaire
- - accords (contrats);
- - ordres financiers;
- - comptes;
- - les factures;
- - les lettres de voiture;
- - les certificats d'acceptation;
- - les actes de travail accomplis;
- - bilans, etc.
Instructions
Étape 1
L'objet des prêts est contrôlé par les employés de la banque qui tiennent le dossier de crédit. En règle générale, même lors de l'examen d'une demande de prêt, un emprunteur potentiel est tenu d'indiquer la direction dans laquelle les ressources de crédit seront dépensées, c'est-à-dire de soumettre à la banque un accord ou un contrat en vertu duquel les paiements seront effectués. Lors d'un paiement, l'agent de crédit surveille la conformité des détails spécifiés dans l'accord et dans l'ordre de paiement, ce qui est la première étape pour vérifier l'utilisation prévue du prêt.
Étape 2
Les autres actions de l'emprunteur consistent à transférer à la banque les documents confirmant l'exécution des obligations contractuelles par la seconde partie: réception d'immobilisations, réception de marchandises, exécution de travaux et de services et autres fins pour lesquelles le prêt a été émis.
Étape 3
En particulier, si vous avez bénéficié d'un crédit pour l'achat d'un lot de marchandises, d'immobilisations, de matières premières et de fournitures, préparez des photocopies des contrats avec les fournisseurs, factures, factures ou certificats de réception, et imprimez également le bilan du compte de le programme comptable, sur lequel les objets acquis ont été capitalisés. Pour rendre compte des ressources de crédit destinées à payer les travaux et les services, vous aurez besoin d'un contrat, d'une facture ou d'une facture de l'entrepreneur, ainsi que des certificats de réception des travaux effectués.
Étape 4
Une partie des prêts est émise pour reconstituer le fonds de roulement. Dans ce cas, en règle générale, il est autorisé de dépenser de l'argent à toutes les fins stipulées par la charte et assurant les activités de l'entreprise: paiement des salaires, loyers et charges, remboursement des dettes au budget, etc., à l'exception de le remboursement des prêts et crédits. Pour confirmer ces dépenses, soumettez à la banque les bulletins de paie et de paie, les ordres de paiement des taxes et des frais, les factures de loyer et de services publics, etc.
Étape 5
En règle générale, les photocopies des documents sur l'utilisation prévue des fonds de crédit doivent être certifiées. Marquez toutes les feuilles de papier avec « La copie est correcte » à la main ou avec un tampon, signez avec le chef d'entreprise et apposez le sceau. Si un accord a été conclu avec la banque sur la gestion électronique des documents et l'utilisation des signatures numériques, envoyez les documents sous forme numérisée.
