Lors des paiements autres qu'en espèces, les virements de fonds par ordre de paiement sont le plus souvent utilisés. Ils sont établis sur des formulaires unifiés et transmis à la banque pour exécution dans les délais fixés par la convention de compte bancaire et la loi. Il existe plusieurs façons d'envoyer des ordres de paiement à la banque.
Instructions
Étape 1
Pendant des décennies, l'argent a été transféré à l'aide de documents de paiement qui ont été soumis à la banque de service sous forme papier. Au début, ils étaient imprimés sur des formulaires typographiques à l'aide d'une machine à écrire, et avec l'avènement des ordinateurs, ils ont commencé à être formés dans un programme comptable, imprimés sous une copie carbone sur une matrice, puis sur une imprimante laser. Aujourd'hui, cette méthode n'a pas perdu de sa pertinence et est encore largement utilisée par de nombreuses entreprises.
Étape 2
Si vous préférez le flux papier traditionnel, préparez les ordres de paiement:
- remplir, en respectant les conditions d'enregistrement et en vérifiant l'exactitude des données;
- tirage en 2 exemplaires: l'un pour classement dans les documents du jour de la banque, l'autre pour annexer à l'extrait de compte courant. Plus de copies ne sont généralement pas nécessaires, car la plupart des banques utilisent des formes électroniques d'échange de documents;
- les signer aux personnes qui ont obtenu le droit des première et deuxième signatures, et apposer le sceau de l'entreprise.
Étape 3
Transférer les ordres de paiement exécutés au comptable-opérateur de la banque gestionnaire. Considérez le délai fixé pour l'acceptation des documents: par exemple, les commandes livrées avant 15h00 peuvent être exécutées le même jour et celles acceptées après 15h00 - le lendemain.
Étape 4
Le moyen le plus moderne et le plus pratique d'envoyer des ordres de paiement est leur transmission via le système Client-Banque (Internet-Client, Internet-Banque, Télébanque, etc.). Pour l'utiliser, vous devez conclure une convention avec la banque, installer un logiciel et effectuer des signatures électroniques numériques (SED) sur des supports amovibles, notamment des cartes flash. Chaque banque développe un programme en tenant compte de ses propres exigences de sécurité, mais en général, les principes de fonctionnement sont similaires.
Étape 5
Les ordres de paiement peuvent être générés directement dans le système « Client-Banque ». Pour cela, ouvrez l'onglet "Ordres de paiement", sélectionnez la rubrique "Créer", remplissez les champs requis et enregistrez le document. Vous pouvez également exécuter d'abord les ordres de paiement dans le programme comptable, puis les télécharger dans la « Banque-cliente » via le fichier d'échange.
Étape 6
L'étape suivante consiste à signer les documents créés à l'aide de l'EDS des employés responsables indiqués dans la carte avec des exemples de signatures. Insérez le support amovible avec EDS dans l'entrée USB de l'ordinateur, marquez les ordres de paiement, sélectionnez l'élément approprié dans le menu et remplissez les première et deuxième signatures.
Étape 7
Préparez les ordres signés pour l'envoi, vérifiez à nouveau l'exactitude de l'exécution et la correspondance des détails et démarrez une session d'échange de documents avec la banque. Si la couverture monétaire est suffisante, les ordres de paiement envoyés recevront le statut « Accepté ».
