Le terme blanchiment d'argent a été utilisé pour la première fois aux États-Unis dans les années 1980. Il a fait référence aux revenus du commerce de la drogue, qui ont été convertis d'argent illégal en argent légal.
Objectifs du blanchiment d'argent
Le blanchiment d'argent est la substitution de sources de revenus illégales à des sources de revenus légales fictives. Pour ce faire, l'argent est effectué par une série de transformations afin de dissimuler les sources originales de leur réception. De l'extérieur, il semblerait que l'argent provienne de transactions légales. L'argent "blanchi" peut être utilisé dans le chiffre d'affaires de l'entreprise et dans les besoins personnels du propriétaire.
Le besoin de blanchiment d'argent peut survenir dans un certain nombre de cas. Par exemple, dans le cas de l'origine criminelle des revenus ou du refus d'annoncer la source réelle des revenus, pour des raisons de sécurité ou pour d'autres raisons. Mais dans la plupart des cas, l'existence du concept de « blanchiment d'argent » est étroitement liée à l'économie souterraine et à la propagation de types d'activités entrepreneuriales illégales.
Le blanchiment d'argent doit être distingué de l'évasion fiscale et de l'encaissement. En Russie aujourd'hui, les opérations d'encaissement sont plus populaires que le blanchiment d'argent.
Les étapes du blanchiment d'argent
Le processus de blanchiment d'argent comprend généralement les étapes suivantes:
- dans un premier temps, un délit est commis (par exemple, corruption, trafic de drogue et d'êtres humains, terrorisme, fraude, etc.);
- placement - « mélange » des produits d'activités criminelles dans le flux de fonds commerciaux légaux;
- dissimulation ou obscurcissement de traces - de l'argent est retiré sur d'autres comptes, réparti entre divers avoirs ou retiré vers d'autres pays;
- intégration - l'apparence de la légalité et de la légalité de la richesse obtenue est créée, cet argent est collecté sur un compte légal et investi dans n'importe quel actif.
Méthodes de blanchiment d'argent
Il existe aujourd'hui de nombreuses façons de blanchir de l'argent. L'un d'eux se trouve dans le film "The Diamond Arm", lorsque le produit de la contrebande a été légalisé grâce à la découverte d'un trésor.
Un schéma est souvent utilisé pour « structurer » les revenus ou diviser artificiellement les opérations en petites opérations avec de petits montants. L'argent est transféré via plusieurs canaux (banques, bureaux de poste, prêteurs sur gage) et s'accumule sur un seul compte.
En outre, dans le cadre du blanchiment d'argent, un vaste réseau d'entreprises fictives peut être utilisé, dont la plupart sont enregistrées auprès de fondateurs nominés et avec des passeports volés. Leurs comptes accumulent des sommes d'argent, qui sont ensuite retirées sur le compte d'une autre entreprise.
Les outils courants pour le « blanchiment d'argent » sont les portefeuilles électroniques, les titres, les certificats bancaires.
