Le service de sécurité de la banque est un département spécialisé qui vérifie les emprunteurs potentiels et existants, ainsi que les clients - personnes morales desservies par la banque. Le plus souvent, les anciens agents des forces de l'ordre qui disposent de leurs propres canaux de vérification des clients deviennent des agents de sécurité.
Instructions
Étape 1
Le service de sécurité porte une attention particulière à la vérification des emprunteurs potentiels, personnes physiques ou morales. En effet, la poursuite du travail avec l'emprunteur, les problèmes éventuels et leurs conséquences dépendent de la fiabilité et de l'exhaustivité des informations fournies par le client, ainsi que de la rigueur de la vérification des données disponibles par des spécialistes. Par conséquent, aucun des clients potentiels ne pourra contourner le contrôle de sécurité.
Étape 2
Pour que le service de sécurité puisse assurer la vérification des données du client, celui-ci doit soumettre le paquet de documents nécessaire. En règle générale, pour un emprunteur - un individu, un certificat de salaire, un passeport et un questionnaire suffisent. De plus, le plus important est le premier document, car il permet de vérifier facilement la fiabilité de l'organisation qui l'emploie. Le service de sécurité à travers ses sources d'information (inspection fiscale, fonds de pension, forces de l'ordre) collecte des informations sur la stabilité financière de l'entreprise, la mise en œuvre de la législation fiscale, des pensions, etc.
Étape 3
En outre, des informations sont collectées sur la présence d'un casier judiciaire, des faits de violation de l'ordre public, les antécédents de crédit d'un emprunteur potentiel. Dans le même temps, la qualité du service de tous les prêts disponibles pour un client potentiel est d'une grande importance, ainsi que la rapidité de remboursement de la dette sur les prêts pour lesquels l'emprunteur a agi en tant que garant ou nantissement.
Étape 4
Le service de sécurité est tenu de renseigner, à la demande du client de la banque, son historique de crédit. Toutes les informations sur la disponibilité des obligations sont contenues dans une base de données spéciale, ou bureau de crédit. Vous y trouverez des informations sur les comptes de prêt ouverts, les soldes de la dette principale, la présence de paiements en retard, etc. Presque toutes les banques reçoivent des informations dans ce bureau. En règle générale, chaque agent de sécurité y a accès.
Étape 5
Quant aux personnes morales, elles subissent un contrôle similaire. Dans le même temps, ils doivent également fournir des informations sur le chef et le chef comptable de l'organisation, les certificats de comptes courants ouverts, les obligations fiscales existantes, etc.
Étape 6
En règle générale, les agents de sécurité de différentes banques interagissent entre eux. C'est un autre canal d'information. Par conséquent, souvent un client qui s'est vu refuser le service dans un établissement de crédit est également refusé dans une autre banque.
