Les activités bancaires ont toujours été strictement réglementées par l'État. Par conséquent, la législation a établi une procédure spéciale pour l'enregistrement des banques. Il est réalisé par la Banque de Russie. En plus de l'enregistrement, la banque devra obtenir un certain nombre de licences pour ses activités.
Il est nécessaire
- Pour l'enregistrement d'une banque par l'État et l'obtention d'une licence pour effectuer des opérations bancaires, vous aurez besoin de:
- 1. demande d'enregistrement d'État sous la forme approuvée;
- 2. la charte de la banque;
- 3. plan d'affaires;
- 4. procès-verbal de l'assemblée générale des participants, contenant une décision sur la création de la banque, l'approbation de son nom, etc.;
- 5. documents confirmant le paiement des frais d'enregistrement d'État;
- 6. documents sur les fondateurs de la banque;
- 7. documents attestant le droit aux locaux que la banque occupera (contrat de bail par exemple);
- 8. documents pour l'enregistrement de la première émission d'actions bancaires, si elle est créée sous la forme de JSC ou JSC.
- Dans certains cas, d'autres documents peuvent être requis.
Instructions
Étape 1
La banque devrait être créée sous la forme d'une société commerciale - une société par actions (OJSC, CJSC) ou une société à responsabilité limitée (LLC). Les personnes physiques comme les personnes morales peuvent créer une banque. Dans le même temps, dans les trois ans suivant la constitution de la banque, ils n'ont pas le droit de se retirer de la composition de ses participants (actionnaires).
Étape 2
Les documents requis pour l'enregistrement d'une banque sont soumis au bureau territorial de la Banque de Russie à l'emplacement de la future banque. Ils sont fournis en deux exemplaires (à quelques exceptions près - la charte est fournie en quatre exemplaires, les procès-verbaux et questionnaires des managers - en trois). Cependant, avant de les soumettre, il est nécessaire d'envoyer une demande au bureau territorial sur la possibilité d'utiliser le nom choisi de la banque. Le bureau territorial doit répondre à cette demande dans les cinq jours ouvrables. Ce n'est qu'après une telle réponse que les documents peuvent être soumis. Les documents sont examinés dans les trois mois.
Étape 3
Si le bureau territorial de la Banque de Russie n'est pas satisfait des documents soumis, il peut envoyer ses commentaires sur les documents. Cela permettra aux fondateurs de la banque d'apporter des ajustements aux documents. S'il n'y a pas de commentaires sur les documents, un avis positif à ce sujet avec les documents est envoyé à la Banque de Russie - au Département des activités de licence et de la réhabilitation financière des établissements de crédit de la Banque de Russie. Dans les six mois, la Banque de Russie examine la demande et les documents vérifiés par le bureau régional, et sa conclusion. S'il prend une décision positive, il envoie alors les demandes appropriées d'enregistrement de la banque à l'autorité d'enregistrement (bureau des impôts) et d'enregistrement de la première émission d'actions.
Étape 4
La base de délivrance des licences à la banque est le paiement à cent pour cent de son capital autorisé. Les types de licences suivants peuvent être délivrés à la banque:
1. effectuer des opérations bancaires avec des fonds en roubles;
2. effectuer des opérations bancaires avec des fonds en devises étrangères;
3. attirer des gisements et placer des métaux précieux;
4. attirer les dépôts de particuliers en roubles ou en devises étrangères.
Pour obtenir une licence, vous devez soumettre une demande au bureau territorial de la Banque de Russie.
Étape 5
Le montant minimum du capital autorisé d'une banque le jour du dépôt d'une demande d'enregistrement par l'État et de délivrance d'une licence pour effectuer des opérations bancaires est fixé à 180 millions de roubles. Les contributions au capital autorisé d'une banque peuvent être de l'argent, un bâtiment dans lequel la banque sera située, des guichets automatiques et des terminaux et d'autres biens similaires.
