À l'heure actuelle, il est très, très difficile d'ouvrir une nouvelle banque commerciale, et il y a des raisons objectives à cela. Premièrement, de nombreuses banques ont déjà été créées qu'un habitant d'une grande ville peut remarquer à l'œil nu, et la concurrence dans ce domaine est grande. Deuxièmement, les exigences de la Banque centrale, qui doivent être suivies par ceux qui souhaitent créer un nouvel organisme de crédit, sont récemment devenues particulièrement strictes. Mais, malgré ces circonstances, la voie officielle pour enregistrer une banque existe et est ouverte à ceux qui le souhaitent.
Il est nécessaire
- Capital social de 5 millions d'euros
- Acte constitutif (LLC, OJSC, CJSC), charte et business plan de la banque
- Superficie correspondant aux exigences des locaux pour les établissements de crédit
- Candidats aux postes de top managers de la banque
Instructions
Étape 1
Évaluez vos capacités de manière objective et répondez à la question de savoir si la procédure d'enregistrement s'avérera être une perte de temps et d'argent pour vous. Vous devez vous assurer que vous et vos associés (co-fondateurs) disposez des fonds nécessaires pour payer le capital social, et ils équivalent à la somme de cinq millions d'euros. La deuxième condition parmi les plus importantes est que tous les fondateurs (personnes physiques et morales) doivent non seulement avoir une bonne réputation (pas de casier judiciaire pour délits économiques, respect des obligations budgétaires), mais également la documenter. Il est également nécessaire de confirmer l'origine légale des fonds qui composent le capital autorisé.
Étape 2
Décidez, si vous pensez que vous avez encore de telles opportunités, quelle forme organisationnelle et juridique aura votre établissement de crédit. Il peut s'agir soit d'une société par actions (ouverte ou fermée) soit d'une société à responsabilité limitée. Choisissez ensuite un nom pour la nouvelle banque commerciale, signez le protocole d'association avec vos partenaires, élaborez la charte et le business plan de la banque.
Étape 3
Procédez maintenant à la procédure d'enregistrement, soumettez une demande appropriée au bureau local de la Banque centrale, en y joignant un ensemble de documents obligatoires. Parmi eux - l'acte constitutif, la charte, le plan d'affaires, les documents contenant des informations sur les fondateurs et les futurs dirigeants de la banque, les documents confirmant les droits d'utilisation des locaux dans lesquels la banque sera située et confirmant son respect de toutes les exigences en matière de locaux pour les établissements de crédit. En outre, vous devrez payer des frais d'État et des frais de licence, et les documents confirmant leur paiement doivent également être soumis avec la demande.
Étape 4
Payer intégralement le capital autorisé de la banque avant qu'un mois ne se soit écoulé après l'enregistrement de l'organisation au registre national des personnes morales (les fondateurs sont informés du fait de l'enregistrement par les autorités de la Banque centrale). Ensuite, soumettez aux autorités de la Banque centrale les documents de paiement confirmant le paiement intégral. Après avoir passé la procédure d'enregistrement d'État et obtenu une licence, les activités de la banque sont considérées comme légales.
